كيف يعمل سوق الأسهم؟

 

على الرغم من المصطلحات والأرقام المربكة ، فإن الاستثمار بسيط جدًا في جوهره. لا تصدقنا؟ اسمح لنا بشرح سوق الأوراق المالية لك.

مرتبك الرجل أمام مخططات سوق الأسهم

الائتمان: Krakenimages.com (رجل) ، Phongpan (الخلفية) – Shutterstock

قد يبدو سوق الأوراق المالية وكأنه احتياطي لمصرفيي المدن الذين يحلقون على ارتفاع عالٍ والأكثر تفكيرًا رياضيًا بيننا. لكن الحقيقة هي أن عالم الاستثمار يسهل الوصول إليه أكثر مما تعتقد – وإن كان ذلك مع بعض المخاطر.

لمساعدتك على الفهم ، قمنا بتجميع محطة واحدة لتعلم أساسيات كيفية عمل سوق الأوراق المالية. من ماهية السوق في الواقع إلى كيفية شراء الأسهم والأسهم ، قمنا بتغطيتك.

هذا الدليل مخصص للأغراض التعليمية فقط. لا ينبغي اعتباره استشارة استثمارية أو مالية.

ما هي الأسهم والأسهم؟

من الناحية النظرية ، هناك اختلافات طفيفة بين “الأسهم” و “الأسهم”. لكن في الحقيقة ، كلمتان لنفس الشيء: امتلاك شريحة من شركة.

عادةً ، سيكون سهم واحد أو سهم واحد فقط يساوي نسبة مئوية صغيرة جدًا من النشاط التجاري (أقل بكثير من 1٪). ولكن حتى امتلاك واحد يعني أنك ستمتلك جزءًا من تلك الشركة. من الممكن أيضًا الاستثمار في الصناديق والمؤشرات ، والتي سنشرحها بمزيد من التفصيل لاحقًا.

يمكنك شراء أسهم في معظم أكبر الشركات في العالم. وهذا يشمل Apple و Amazon وبعض الشركات البريطانية مثل Vodafone و Tesco. في الواقع ، فإن سوق الأوراق المالية يسكنها إلى حد كبير الشركات الكبيرة ، لأن هذا هو أحد المتطلبات التي يجب على الشركة الوفاء بها قبل دخول السوق (المعروف باسم “طرح أسهم عامة” أو “عائم”).

تشمل المعايير الأخرى التي تحتاج الشركة طرحها للاكتتاب العام:

  • تدفق إيرادات ثابت ومتوقع
  • إمكانية النمو أكثر في المستقبل
  • خطة عمل طويلة المدى.

ولكن لماذا تطرح الشركة للاكتتاب العام في المقام الأول؟ في حين أنه يستدعي ضغوطًا إضافية مثل الرد على المساهمين والخضوع لتوقعات مستمرة للنمو قصير الأجل ، إلا أن هناك فائدة رئيسية واحدة: المال .

إن طرح الشركة للاكتتاب العام يمنح الشركة ضخًا ضخمًا من النقود التي يمكنها بعد ذلك تمويل النمو المستقبلي. على الرغم من أنه من الواضح أن هذا هو الحال فقط إذا اشترى المستثمرون الأسهم بالفعل.

ما هو سوق الأوراق المالية؟

تظهر أسعار الأسهم صعودا وهبوطا

الائتمان: بافل إغناتوف – شاترستوك

في الأساس ، فإن سوق الأوراق المالية هو مثل أي سوق آخر. إنه مكان لتداول الأصول ذات القيمة. لكن في هذه الحالة ، إنها أسهم الشركة.

لا نوصي أبدًا بالمشاركة في سوق الأوراق المالية دون إجراء بعض الأبحاث أولاً. لكنك بالتأكيد لست بحاجة إلى فهم كل شيء صغير حول الطريقة التي تعمل بها لبدء الاستثمار.

ولا تأخذها منا فقط. خذها من أنجح مستثمر على الإطلاق ، وارن بافيت:

وارين بافيت

إذا كان حساب التفاضل والتكامل أو الجبر مطلوبًا ليكون مستثمرًا عظيمًا ، فسأعود إلى تسليم الصحف.

وارن بافيت

على الرغم من أن الناس غالبًا ما يتحدثون عن “سوق الأسهم” ، إلا أن الحقيقة هي أن هناك الكثير منهم. تعد بورصة نيويورك (يشار إليها عادة باسم “وول ستريت”) الأكبر بين المجموعة. لكن هناك العشرات من الآخرين حول العالم ، بما في ذلك بورصة لندن.

عادة ما تكون الشركات مدرجة في أسواق الأوراق المالية في البلدان التي توجد بها مقار لها. ولكن في عالم اليوم الرقمي هذا لا يهم حقًا بقدر ما كانت عليه من قبل.

بفضل منصات التداول عبر الإنترنت ، يمكن لأي شخص في إنجلترا الآن شراء الأسهم المدرجة في بورصة نيويورك بنفس السهولة التي يمكنه بها شراء الأسهم في ما يعادلها في لندن.

ما هي مؤشرات سوق الأسهم؟

مؤشرات سوق الأسهم (المعروفة أيضًا باسم “المؤشرات”) تقيس أداء مجموعة معينة من الشركات.

دائمًا ما يكون هناك شيء مشترك بين الشركات داخل مؤشر سوق الأوراق المالية الواحد. قد يكون هذا أنهم جميعًا في نفس البلد أو القارة ، أو في نفس الصناعة ، أو يُعتبرون جميعًا استثمارات موثوقة وذات سمعة طيبة (تُعرف أيضًا باسم شركات “الشركات الكبرى”).

ربما سمعت عن FTSE 100 ، على سبيل المثال. هذا مؤشر لسوق الأوراق المالية في المملكة المتحدة يحتوي على أكثر 100 شركة قيمة مدرجة في بورصة لندن.

يعد مؤشر داو جونز الصناعي (عادةً ما يسمى فقط مؤشر داو جونز) مؤشر سوق أسهم معروف آخر. يقيس 30 شركة من الشركات الممتازة المدرجة في بورصات الأوراق المالية في الولايات المتحدة.

كيف يتم تحديد أسعار الأسهم؟

عندما تصبح الشركة عامة ، تُعرف الدفعة الأولى من الأسهم التي تم طرحها في السوق باسم الطرح العام الأولي (IPO).

يتم تحديد سعر السهم من خلال عملية تشاور بين الشركة نفسها وبنك استثماري ومجموعة من المستثمرين الأوائل. يتم استخدام عوامل مختلفة للمساعدة في تحديد السعر. ومع ذلك ، فإن الأهم هو قيمة الشركة في ذلك الوقت.

بمجرد طرح الأسهم في السوق ، يتم تحديد السعر بشكل فعال من خلال عملية المزاد .

للتوضيح ، سنستخدم مثالاً.

لنفترض أن المستثمر (أ) اشترى أسهمًا في شركة مقابل 1 جنيه إسترليني للسهم ويريد البيع. ومع ذلك ، يعتقد المستثمر ب أنهم لا يساويون سوى 90 بنس للسهم.

يجب أن يتوصل المتداولان إلى اتفاق من أجل إجراء عملية البيع. إذا اعتقد المستثمر ب أن القيمة قد ترتفع في المستقبل ، فيمكنه الموافقة على شراء الأسهم بمبلغ يزيد قليلاً عن عرضه الأول.

وبالمثل ، إذا اعتقد المستثمر “أ” أنه من المقرر أن تنخفض القيمة قريبًا أو إذا كان حريصًا على البيع لأسباب أخرى ، فيمكنه الموافقة على البيع بأقل من جنيه إسترليني واحد للسهم.

هناك الملايين من المستثمرين والمتداولين يعملون في سوق الأوراق المالية ، لذلك من المحتمل أن يتم تداول أسهم كل شركة آلاف المرات كل يوم. وغالبًا ما يتم ذلك من قبل الأشخاص الذين لديهم آراء مختلفة حول القيمة.

لن تختلف هذه الآراء الفردية اختلافًا  كبيرًا (نادرًا ما تجد متداولًا يقول أن السهم يساوي 1 جنيه إسترليني بينما يقول آخر إنه يساوي 5 بنسات) ، ولكن كل صفقة ستؤثر على السعر. في أي لحظة ، فإن قيمة السهم هي حرفياً آخر سعر تم بيعه به خلال ساعات السوق. 

ما الذي يجعل الأسهم ترتفع وتنخفض؟

هذه بعض العوامل الأخرى التي قد تؤدي إلى ارتفاع أو انخفاض قيمة السهم:

  • العرض والطلب –  لا يوجد سوى عدد محدود من الأسهم للشركة. إذا كان لديك أسهم في شركة يرغب الجميع في شرائها ، فيمكنك الابتعاد عن فرض رسوم أكثر. وبالمثل ، إذا كان عدد قليل جدًا من الأشخاص يرغبون في شراء أسهم في تلك الشركة ، فربما يتعين عليك بيع أسهمك بسعر أقل (أو الاحتفاظ بها).
  • تقارير الأرباح وأحداث الشركة –  يمكن لتقارير الأرباح الإيجابية أو السلبية أن تؤثر على سعر أسهم الشركة ، كما هو الحال بالنسبة للأحداث التي تشارك فيها الشركة. إذا كان أحد كبار المسؤولين التنفيذيين متورطًا في فضيحة رفيعة المستوى ، أو وجد أن منتجات الشركة بها خطأ فادح ، قد يحاول عدد كبير من المساهمين بيع أسهمهم. سيؤدي هذا إلى انخفاض السعر.
  • الأخبار السياسية والاقتصادية – بالمثل ، يمكن أن تؤثر الأخبار الواردة من المشهد السياسي والاقتصادي الأوسع على أسعار الأسهم في جميع أنحاء السوق. يحب الناس معرفة أنهم على وشك الفوز. يمكن أن تؤدي التوقعات الاقتصادية القاتمة من الحكومة (أو حتى الأحداث التي تسبب عدم اليقين ، مثل خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي) إلى انخفاض أسعار الأسهم.
  • غريزة القطيع –  إذا رأى التجار أعدادًا كبيرة من الأشخاص يشترون أو يبيعون سهمًا معينًا ، فقد يفعلون الشيء نفسه ، معتقدين أن هؤلاء التجار الآخرين يعرفون شيئًا لا يعرفون. وعندما يحاول الجميع شراء أو بيع أسهم الشركة ، يرتفع السعر أو ينخفض ​​على التوالي.
يمكن أن يكون التداول على أساس غريزة القطيع أمرًا خطيرًا. ولكن ، كما أثبت هذا الطالب ، إذا كنت حريصًا ، فقد تكون طريقة ناجحة للربح من الأسواق كمبتدئ.

كيفية شراء الأسهم

شخص يشاهد أسعار الأسهم على الهاتف

الائتمان: Kidsada Manchinda – Shutterstock

أسهل طريقة لشراء أسهم في شركة أو صندوق أو مؤشر هي من خلال منصة استثمار عبر الإنترنت مثل eToro. تتيح لك هذه الخدمات شراء وبيع الأسهم في جميع أنحاء العالم ، كل ذلك وأنت مرتاح في منزلك.

ولا يقتصر الأمر على الشركات التي يمكنك الاستثمار فيها. يمكنك أيضًا التداول في السلع (مثل الذهب أو النفط) والعملات (بما في ذلك العملات المشفرة مثل البيتكوين). ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن هذه الأنواع من الاستثمارات أكثر خطورة من تداول الأسهم في الشركات العامة.

فائدة استخدام منصة التداول عبر الإنترنت هي أنها تتيح لك عرض وإدارة جميع أسهمك واستثماراتك (المعروفة باسم “محفظتك” ) في مكان واحد.

الميزة الأخرى لمنصات الاستثمار هي أنها تزيل حواجز الدخول التي كانت مرتبطة سابقًا بشراء الأسهم. هذا هو السبب في أنها تحظى بشعبية خاصة مع أولئك الذين يبدأون في التعرف على سوق الأسهم من خلال التداول.

لدى eToro سوق أسهم افتراضي وهو أمر رائع لممارسته بدون مخاطر. لدينا دليل كامل للاستثمار في سوق الأوراق المالية لمزيد من المعلومات.

قبل أن تفتح حساب تداول حقيقي مع أي منصة أو وسيط ، تأكد من فهمك للرسوم المتضمنة في الخدمة. تختلف الرسوم من منصة إلى أخرى ، لذا أجرِ بحثك قبل الاشتراك (المزيد حول هذا لاحقًا).

هل يجب عليك شراء الأسهم أم الاستثمار في الصناديق؟

بصفتك متداولًا ، لديك خيار إما شراء أسهم مباشرة في الشركات ، أو الاستثمار في الصناديق (مجموعات من الشركات المماثلة).

عادة ما تركز الأموال على منطقة أو موضوع معين. “الشركات الأوروبية” أو “شركات الطاقة الخضراء” هي أنواع العوامل التي قد ترى أن الصندوق يعتمد عليها.

يقرر مديرو الصناديق كيفية إنفاق أموال الصندوق. يُطلق عليهم “الخبراء” في مجال عملهم ، وتتمثل مهمتهم في ضمان زيادة قيمة الصندوق قدر الإمكان.

إذا كان أداء شركة واحدة أو أكثر في الصندوق سيئًا ، فلن تكون كارثة. تم استثمار أموالك في العديد من الشركات. لذلك ، فإن مبلغًا محدودًا من رأس المال الخاص بك معرض للخطر إذا فشلت تلك الشركة الواحدة.

وهذه هي الميزة الرئيسية للاستثمار في الصناديق: عادة ما تكون المخاطر أقل بكثير مع  تنوع الأموال .

تكمن المشكلة في معظم الصناديق في وجود مديري أموال ، وهم مكلفون وبشريون. مهما كانت خبرتهم ، ومهما كانت الوعود التي يحاولون تقديمها ، لا يمكنهم التنبؤ بالمستقبل.

تعالج صناديق المؤشرات كلا هاتين المسألتين. إنهم ببساطة يتتبعون مؤشرات سوق الأسهم (مثل FTSE 100). بطبيعة الحال ، فإنه يركز على الشركات الأكثر صحة في أي وقت. مع عدم وجود رواتب لمديري الصناديق لدفعها ، فإن رسوم المنتج أرخص بكثير. وعلى المدى الطويل ، فقد ثبت أنها تتفوق على أي صندوق مُدار.

كيف الاستثمار في الصناديق يقلل من المخاطر والعوائد

للتوضيح ، تخيل أن لديك 100 جنيه إسترليني. لست متأكدًا مما إذا كنت تريد الاستثمار في شركة (دعنا نسميها DabCorp) أو في صندوق يستثمر في 100 شركة – إحداها هي DabCorp. من أجل الجدل ، دعنا نقول أن هذا الصندوق يستثمر مبلغ 100 جنيه إسترليني بالتساوي في كل شركة. يعمل ذلك بسعر 1 جنيه إسترليني لكل شركة.

الآن ، لنتخيل أن شركة DabCorp تفلس في اليوم الأول. من خلال الاستثمار عبر صندوق ، فإنك تخسر جنيهًا إسترلينيًا واحدًا فقط. ولكن إذا استثمرت كل شيء في DabCorp ، فسوف تخسر كل شيء.

ولكن ماذا لو أصبحت DabCorp فجأة هي الشيء الكبير التالي وتضاعفت قيمة حصتها في يوم واحد؟ 100 جنيه إسترليني في الصندوق سترتفع فقط إلى 101 جنيه إسترليني (مع تجاهل الأسهم الأخرى داخل الصندوق). ولكن إذا استثمرت 100 جنيه إسترليني بالكامل في DabCorp ، فستكون قيمة أسهمك الآن 200 جنيه إسترليني.

في حين أن احتمال مضاعفة أموالك يبدو رائعًا ، يجب أن تولي اهتمامًا متساويًا لخطر فقدان كل شيء . حتى أكثر المستثمرين خبرة يستخدمون الأموال. وهذا يخبرك بكل ما تحتاج لمعرفته حول أهمية التوسط في المخاطرة.

كم تحتاج من المال لشراء الأسهم؟

10 جنيهات استرلينية

هناك اعتقاد خاطئ بأن الاستثمار في سوق الأسهم مخصص للأثرياء فقط.

من المنطقي بالتأكيد أن تستثمر فقط بقدر ما تكون على استعداد لخسارته (والقدرة على اتخاذ هذا الخيار ، بالطبع ، ترف لا يمتلكه الجميع). ولكن من الصحيح أيضًا أنك لست بحاجة إلى امتلاك آلاف الجنيهات للتورط في الأسهم.

يمكن أن تساوي حصة واحدة في شركة ما بنسات ، لذلك ، من الناحية النظرية ، يمكن لأي شخص تقريبًا امتلاك سهم واحد على الأقل. ومع ذلك ، حتى إذا زادت هذه الحصة في القيمة 100 مرة ، فلا يزال لديك القليل من المكافآت.

على هذا النحو ، ربما تحتاج إلى استثمار 100 جنيه إسترليني على الأقل في السوق لتجعل الأمر يستحق وقتك. لكننا سنقولها مرة أخرى: لا يجب أن تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته .

متى يجب شراء وبيع الأسهم؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، يمكنك إما اتباع نهج قصير الأجل أو طويل الأجل. في الطرف الأكثر تطرفًا من المدى القصير هو ما يعرف باسم “التداول اليومي” . يتضمن ذلك شراء وبيع الأسهم خلال يوم واحد من التداول. كما قد تتوقع ، إنه نهج محفوف بالمخاطر للغاية يؤدي غالبًا إلى خسارة.

تكون فرصك في تحقيق ربح من استثمارك أفضل كثيرًا إذا التزمت بها لفترة أطول من الوقت. على هذا النحو ، فإن فرص عدم خسارة كل أموالك أفضل أيضًا.

إذا كنت واثقًا من أن الشركة التي استثمرت فيها تتمتع بمستقبل جيد على المدى الطويل ، فلا يهم ما إذا كانت سترتفع أو تنخفض على المدى القصير. طالما زادت قيمة مخزونك في القيمة على مدى عدة أشهر أو سنوات ، ستكون ذهبيًا.

This sentiment is one supported by Warren Buffett, who once said:

وارين بافيت

Someone is sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago.

Warren Buffett

So, we know that waiting it out is often wisest when you’re thinking of selling stocks. But what about buying? When should you take the plunge?

While a stock market crash is bad news for anyone holding shares, it’s ideal if you’re looking to buy some of your own. In fact, there’s no better time to invest than the point at which the value of a stock has ‘bottomed out’. In other words, when it’s reached its lowest price and is about to begin increasing in value again.

Of course, nobody can predict the future. It can be tricky to determine when a stock has bottomed out, or whether it’ll continue to drop.

But, in the event of a market-wide slump, like the 2008 financial crisis or the COVID crash of 2020, you can be relatively confident that any shares you buy will be worth more than you buy them for. This should be true even if they continue to lose value after the purchase.

مخطط نمو ftse منذ 1984

FTSE growth chart. Credit: Google

The image above shows the value of the FTSE 100 over time. As you can see, even after the devastating financial crash of 2008 (marked with a 1 on the chart) and the coronavirus crash of 2020 (marked with a 2), the overall trend is still one of growth.

So, in theory, it doesn’t matter if you misjudge the point at which the market has bottomed out and go too soon. The chances are that the situation will eventually recover to a point where the value of your shares not only returns to the price you paid, but exceeds it.

وبالمثل ، إذا كنت تمتلك بالفعل أسهمًا وانخفض السوق فجأة ، فقد لا يكون البيع هو الخيار الأفضل. كما يظهر الرسم البياني ، فقد تعافى السوق دائمًا على المدى الطويل ، واستمر في تجاوز القمم السابقة.

أو كما قال وارن بافيت:

وارين بافيت

نحن نحاول ببساطة أن نكون خائفين عندما يكون الآخرون جشعين ، وأن نكون جشعين فقط عندما يكون الآخرون خائفين.

وارن بافيت

إذا كنت تبحث عن طرق بديلة لاستثمار أموالك ، فقد ترغب في التفكير في أن تصبح مقرضًا من نظير إلى نظير.

كيف يمكنك كسب المال من الأسهم؟

ربما تكون قد اكتشفت ذلك بنفسك ، لكن جني الأموال من الأسهم يرجع إلى بيعها بأكثر مما اشتريتها به (احتساب أي رسوم).

في الواقع ، الأمر ليس بهذه البساطة. إن تحديد أفضل الأوقات للشراء والبيع هو مهارة تستغرق وقتًا لاكتسابها. لا يجب أن تتوقع جني ثروة من الأسواق – على الأقل ليس على الفور ، على أي حال.

ولكن هناك طريقة لزيادة قيمة أسهمك دون الحاجة إلى شراء المزيد: أرباح الأسهم .

توزيعات الأرباح هي أسهم إضافية تقدمها الشركة للمساهمين الحاليين دون أي تكلفة إضافية. عادة ، يحدث هذا بعد أن تنشر الشركة أرقام أداء قوية.

نرحب بك لسحب هذه الأرباح. ومع ذلك ، قد يكون من مصلحتك إعادة استثمارها كمخزون إضافي.

ذلك لأن أرباح الأسهم يتم دفعها بشكل عادل. بمعنى آخر ، كلما زاد عدد الأسهم لديك ، زادت الأرباح التي تحصل عليها. لذلك ، إذا استثمرت هذه الأرباح كمزيد من الأسهم ، في المرة التالية التي يتم فيها دفع الأرباح ، ستحصل على نسبة أكبر.

رسم بياني لتجميع الأرباح

تُعرف هذه الظاهرة بالمضاعفة . إنه مشابه لكيفية نمو مدخراتك بشكل كبير مع الفائدة (شيء يمكنك معرفة المزيد عنه هنا).

الرسم البياني أعلاه مجرد مثال. ستختلف القيمة الفعلية لأسهمك بمرور الوقت اعتمادًا على أداء الشركة وحجم الأرباح التي تدفعها (إن وجدت).

لكن ما يُظهره هو كيف يمكن أن تؤدي إعادة استثمار أرباحك ، بمرور الوقت ، إلى نمو كبير في قيمة محفظتك. وذلك دون الحاجة إلى استثمار فلس واحد إضافي !

If you’re investing in funds, dividends will be reinvested on your behalf.

Why should you invest in the stock market?

These are the main benefits of investing in stocks and shares:

  1. Long term, investing can make more money than saving

    If you’re fortunate enough to have any spare cash lying around, you should usually look to put it into a savings account or an ISA. But that’s only half the story.

    These accounts are good for increasing the value of your savings in the short or medium term. But, over longer periods, investing in the stock market usually provides greater returns. This has certainly been the case since the financial crash of 2008, as interest rates have been consistently low since then.

    Of course, there’s more to it than that. You may invest in a company that enjoys some rapid short-term growth, making the stock market a better option than a savings account. Or, you may invest in a company that barely grows (or even shrinks) over a long period of time.

    Although there are ways to be relatively sure of a return over the long term…

  2. Over long periods, indices always go up

    As we explained earlier, over the course of several years, stock market indexes always increase in value.

    And this isn’t just true of indices tracking the biggest companies in a given region (like the FTSE 100). Regardless of what the index covers, these are usually a pretty sure bet for making a return on your investment.

    على هذا النحو ، قد لا يكون الاستثمار في مؤشر سوق الأوراق المالية هو الخطوة الأذكى إذا كنت تحاول الادخار لقضاء عطلة. قد تنخفض قيمة أسهمك بالفعل قبل أن يحين وقت الانطلاق. ولكن إذا كنت شابًا وتفكر في الادخار من أجل تقاعدك أو شراء منزل ، فمن المحتمل أن يكون المؤشر الذي تستثمر فيه أكثر قيمة بحلول الوقت الذي تحتاج فيه إلى صرف النقود.

  3. تتيح لك مؤشرات الأسهم والأسهم تحقيق مكاسب معفاة من الضرائب

    احتكار مساحة ضريبة الدخل

    الائتمان: صور المال – فليكر

    إذا صادفت ربحًا كبيرًا في سوق الأوراق المالية ، فستكون مسؤولاً عن دفع ضريبة أرباح رأس المال (CGT).

    يبدأ هذا إذا تجاوز الربح الذي تحققه من بيع أسهمك أو استثماراتك 12300 جنيه إسترليني في سنة ضريبية واحدة (من أبريل إلى أبريل). إنها تفرض على دافعي الضرائب نسبة 10٪ من أرباحهم ، وترتفع إلى 28٪ لدافعي الضرائب ذوي المعدلات العالية أو الإضافية (يوضح دليلنا للضرائب في المملكة المتحدة النطاق الذي تسقط فيه).

    في حين أن تحقيق ربح يزيد عن 12300 جنيه إسترليني قد يبدو أمرًا غير مرجح ، إلا أنك لا تريد أن تتعثر من CGT إذا انطلق أحد استثماراتك بالفعل وقررت أن تربح منه. وهنا يأتي دور الأسهم وأسهم ISAs.

    على عكس حسابات التوفير العادية ، فإن الأرباح التي تحققها في ISA دائمًا ما تكون معفاة من الضرائب . يتضمن ذلك الأسهم والأسهم ISAs ، والتي تقدم فرصة لتحقيق مكاسب أكبر من ISA العادي من خلال استثمار مدخراتك في سوق الأوراق المالية.

    فقط لاحظ أن الأسهم والأسهم ISAs ليست مثالية. بالنسبة للمبتدئين ، يمكنك فقط استثمار ما يصل إلى 20000 جنيه إسترليني فيها في سنة ضريبية واحدة. وعلى عكس المعايير الدولية للمعايير الدولية للنقد ، هناك خطر يتمثل في أن قيمة استثماراتك يمكن أن تنخفض.

    تعد ISAs مدى الحياة واحدة من أفضل الطرق للادخار مقابل وديعة للمنزل. وحتى أن هناك خيارًا للحصول على واحد في شكل أسهم وأسهم ISA.
  4. كلما بدأت الاستثمار مبكرًا ، كان ذلك أفضل

    المفتاح لزيادة فرصك في النجاح في سوق الأسهم هو لعب اللعبة الطويلة . بطبيعة الحال ، من المنطقي أنه كلما بدأت الاستثمار مبكراً ، زادت أموالك التي يمكن أن تنمو.

    هناك عدة أسباب لذلك. أولاً ، كما أوضحنا ، تميل مؤشرات سوق الأسهم إلى الزيادة في القيمة على مدى فترات طويلة من الزمن. لذلك ، يترتب على ذلك أن الاستثمار في وقت مبكر يجب أن يعني أنك تحقق ربحًا أكبر بحلول الوقت الذي تريد فيه صرف النقود.

    ثانيًا ، هناك سحر التركيب (الموضح أعلاه). هذا يعني أنه كلما قمت بإعادة استثمار أرباحك كمخزون إضافي ، زادت الأرباح التي ستحصل عليها. وبالتالي ، ستزداد قيمة استثماراتك أيضًا.

    أخيرًا ، هناك شيء يمكن قوله عن تجربة صديقنا القديم  . لست بحاجة إلى أن تكون خبيرًا للانخراط في الاستثمار ، ولكن ليس هناك من ينكر أنه يساعدك على التعلم من أخطائك ومعرفة كيفية عمل السوق بشكل مباشر.

  5. ربما لديك بالفعل استثمارات

    إذا كنت قد وصلت إلى هذا الحد ولا تعتقد أن سوق الأسهم هو الشيء الذي تفضله ، فلدينا أخبار لك. قد يكون لديك بالفعل جلد في اللعبة.

    نظرًا لأنه يمكن أن يكون مربحًا على المدى الطويل ، فإن معظم صناديق التقاعد الخاصة تستثمر في الأسواق. لذلك ، إذا كان لديك وظيفة ومعاش تقاعدي ، فمن المحتمل أن يكون لديك بالفعل أموال في سوق الأوراق المالية. على الأقل بشكل غير مباشر ، على أي حال.

    لهذا السبب وحده ، ألا يستحق الأمر تثقيف نفسك في سوق الأوراق المالية ومعرفة ما هو صندوق التقاعد الخاص بك؟

ما هي مخاطر الاستثمار في البورصة؟

هذه هي المخاطر الرئيسية للاستثمار في سوق الأوراق المالية:

  1. قيمة الاستثمارات الخاصة بك يمكن أن تنخفض

    لقد ذكرناها عدة مرات ، لكنها تستحق التكرار. عندما تستثمر في الأسهم والأسهم ، هناك احتمال أن تنخفض قيمتها وستخسر المال.

    How much you lose depends on how much you’ve invested and how poorly the company (or companies) performs. But, in an extreme case, you could stand to lose everything you’ve invested.

    This is in stark contrast to an ISA or regular savings account. Unless you go for an account with a negative interest rate (almost unheard of in the UK), the only way you’ll lose any money is if the bank goes bust. And in that case, you’d only lose anything over the protected amount (usually £85,000).

  2. Investment decisions based on emotion

    With share prices going up and down all the time, it’s easy to get sucked into the drama of the stock market.

    Let’s say that one of your investments doubles in value, and you decide to pump more money into other shares in the hope they’ll do the same.

    أو ماذا لو حدث العكس؟ تنشر شركة استثمرت فيها بعض النتائج المروعة وتهبط الأسهم؟ قد تصاب بالذعر وتبيع أسهمك بخسارة ، خوفًا من أن ينخفض ​​السعر أكثر.

    قد ينتهي الأمر بالتاريخ إلى تبرير كلا القرارين ، لكنهما قد يبدوان بنفس السهولة (وربما على الأرجح) في غاية الحماقة في الوقت المناسب. هذا لأن كلاهما أمثلة على القرارات التي تقودها العواطف وليس العقل. هذا شيء ينصح به معظم المستثمرين الناجحين.

  3. مطاردة الخسائر

    سكب البنسات من الجرة

    يعد اتخاذ القرارات بناءً على المشاعر أحد أكبر مخاطر سوق الأسهم ، وقد يؤدي إلى مطاردة الخسائر .

    ببساطة ، مطاردة الخسائر هي عندما تستثمر أموالاً إضافية في محاولة لتعويض انخفاض قيمة بعض الأسهم الأخرى التي تمتلكها. ومع ذلك ، فإن القيام بذلك يخطئ نقطة مهمة: لم تخسر فلساً واحداً إلا إذا قررت البيع بخسارة.

    تذكر ، كما يظهر الرسم البياني أعلاه لمؤشر فوتسي 100 ، حتى الانخفاض الكبير في سعر السهم لا يعني بالضرورة أنه لن يتعافى ويتجاوز لاحقًا السعر الذي اشتريته به لأول مرة.

    كما قال وارن بافيت ، الصبر هو المفتاح:

    وارين بافيت

    فترة الاحتفاظ المفضلة لدينا هي إلى الأبد.

    وارن بافيت

  4. بعض الأسواق محفوفة بالمخاطر للغاية

    تنطوي جميع الاستثمارات على بعض المخاطر على الأقل ، لكن بعضها ينطوي على الكثير أكثر من البعض الآخر.

    عادةً ما يُنظر إلى المؤشرات أو الصناديق المتنوعة على أنها الطريقة الأكثر أمانًا للاستثمار. من ناحية أخرى ، يعتبر تداول الفوركس بلا شك أحد أكثر المخاطر خطورة. الفوركس هو اختصار لـ “العملات الأجنبية” ، وهو الاسم الذي يطلق على الأسواق التي يتداول فيها المستثمرون العملات.

    من المحتمل أن تكون قد رأيت الكثير من TikToks والإعلانات عبر الإنترنت التي تروج لتداول الفوركس كوسيلة لكسب المال بسرعة. لكن الحقيقة هي أن قلة قليلة من الأشخاص المشاركين في هذا الركن من السوق يحققون ربحًا.

    كما يوضح الصحفي المالي ، أندرو هالام ، مقابل كل دولار يتم تحقيقه في تداول العملات الأجنبية ، يتم فقدان دولار في مكان آخر.

    لذلك ، الفائز الوحيد المضمون هو البنك الاستثماري الذي يكسب المال على العمولة. هذا هو السبب الحقيقي وراء دفع تداول العملات الأجنبية بشدة للأشخاص الذين لديهم معرفة قليلة أو معدومة بسوق الأسهم.

  5. رسوم خفية

    لقد أوضحنا سابقًا كيف يتيح لك ISA للأسهم والأسهم إجراء استثمارات دون الحاجة إلى دفع الضرائب. ولكن حتى ISA لا يمكنها أن توفر عليك من الاستنزاف الآخر لأرباحك المحتملة: رسوم الاستثمار .

    هناك الكثير من الرسوم المختلفة التي يمكن أن تتحملها بناءً على نوع الاستثمار وكيفية إدارته. تتضمن بعض العناصر الشائعة رسوم النظام الأساسي ورسوم إدارة الأموال والرسوم في كل مرة تقوم فيها بشراء أو بيع الأسهم.

    لكن من المهم أن تتذكر أنه يتم تطبيق بعض الرسوم بغض النظر عن مدى جودة أداء أسهمك. قد لا يبدو رسم 1٪ سيئًا للغاية إذا ارتفعت قيمة محفظتك بشكل كبير عن وقت شرائها. ولكن سيبدو الأمر كأنك فرك الملح في الجروح إذا انخفض السعر وما زلت تدفع مقابل الامتياز.

    هذا ليس بالضرورة سببًا لعدم التورط في السوق. فقط تذكر أن تأخذ التكاليف المحتملة في الحسبان عند معرفة المبلغ الذي يمكنك تحمله للاستثمار.

  6. التعرض المفرط لسوق الأوراق المالية

    أخيرًا ، ولكن ليس على الإطلاق بأي حال من الأحوال ، يجب ألا تستثمر كل أموالك في سوق الأسهم .

    يمكن أن ترتفع الأسعار أو تنخفض عدة مرات على مدار اليوم ، وبشكل أكثر حدة على المدى المتوسط ​​والطويل. حتى في حالة الاستثمارات طويلة الأجل الموثوقة ، مثل مؤشرات سوق الأوراق المالية ، يمكن أن تنخفض الأسهم إلى ما دون سعر الشراء الأصلي لشهور (إن لم يكن لسنوات) قبل جني الأرباح.

    لهذا السبب ، يجب أن يكون لديك دائمًا مدخرات نقدية في حساب ISA أو حساب توفير. على نحو مفضل ، سيكون لديك البعض في حساب يسهل الوصول إليه ، لذلك لن يتم محاسبتك على السحب.

    بالإضافة إلى المخاطرة بخسارة كل قرش تملكه ، فإن امتلاك كل أموالك في الأسواق أمر صعب إذا تعرضت فجأة لمصروفات غير متوقعة ، مثل إصلاحات سيارتك.

    إذا كنت مضطرًا لبيع الأسهم التي أصبحت الآن أقل من قيمتها التي اشتريتها ، فقد تكون قد خسرت. هذه مشكلة لن تظهر أبدًا إذا كنت تنغمس ببساطة في حساب توفير سهل الوصول إليه.

دليلنا للاستثمار في سوق الأسهم مع eToro هو الدليل العملي المثالي إذا كنت تتطلع إلى اتخاذ الخطوة التالية.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *